Все физические лица и учреждения в стране, включая банки, должны будут зарегистрироваться в новом реестре AML Банка Испании.
Центральный банк Испании вводит новые правила регистрации для местных поставщиков услуг виртуальных валют, или VASP, включая банковские учреждения.
Банк Испании выпустил инструкции по регистрации VASP в целях борьбы с отмыванием денег (AML), требующие от учреждений подавать заявки на регистрацию через электронный реестр, сообщает в понедельник Cointelegraph en Español.
Выпустив 19 октября соответствующее руководство, центральный банк Испании отметил, что обязательство зарегистрироваться в реестре распространяется на «всех физических лиц и учреждения, предоставляющие услуги по обмену виртуальных валют», такие как торговля криптовалютами и депозитарные услуги.
Регулятор подчеркнул, что VASP должны будут зарегистрироваться «независимо от того, зарегистрированы ли они также в других административных документах Банка Испании или других соответствующих органов».
Согласно официальному заявлению, учреждения должны пройти процедуру регистрации, даже если их конечные клиенты не находятся в Испании. Физическим лицам также рекомендуется использовать электронную форму реестра, но они могут подавать документы и по другим каналам, например, по почте, сообщил центральный банк.
Инструкции требуют, чтобы юридические и физические лица представили отчеты о своих мерах по предотвращению незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма, а также включили определенную информацию о своих клиентах.
Согласно заявлению, Банк Испании будет анализировать данные и оценивать потенциальные риски, принимая во внимание типы клиентов VASPs, страны, в которых они работают, продукты, цели деловых отношений, объемы операций и другие факторы.
По данным местного информационного агентства El País, Банк Испании первоначально объявил о планах по введению процедур ПОД/ФТ для VASPs в июне 2021 года. В августе испанские законодатели поддержали законодательную инициативу по легализации использования криптовалюты для целей ипотеки и страхования.
Комментировать